Esta evaluación revisará su estabilidad financiera general y lo ayudará a determinar su nivel de confianza en el manejo de sus finanzas.
1. ¿Cuán seguro se siente usted de la manera en que administra los asuntos financieros de su hogar?
a.
Completamente seguro
b.
Bastante seguro
c.
No muy seguro
2. ¿Cómo describiría usted la actual situación financiera de su hogar?
a.
Muy firme, sin preocupaciones
b.
Mayormente firme, pocas preocupaciones
c.
Ligeramente firme, unas cuantas preocupaciones
d.
Inestable, demasiadas preocupaciones
3. Si su hogar repentinamente enfrentara un gasto imprevisto de mil dólares, ¿cómo afrontaria la situación?
a.
La cubriría sin dificultad
b.
La cubriría, pero tendría su efecto en mis ahorros
c.
Tendría que tomar dinero del fondo de jubilación
d.
Pediría un préstamo o usaría una tarjeta de crédito
e.
No sé, no tengo cómo afrontarlo
4. ¿Ahorra periódicamente para su jubilación?
a.
Yes
b.
No
5. ¿Cuánto tiene ahorrado hasta la fecha para su jubilación (incluyendo IRA, 403(b), 401(k), pensión, u otro tipo de fondos?
a.
Nada
b.
Menos de $10,000
c.
$10,000 - $49,999
d.
$50,000 - $99,999
e.
$100,000 - $199,999
f.
$200,000 +
6. ¿Aproximadamente cuánto ha ahorrado además de su fondo de jubilación (incluyendo fondos de emergencia, inversiones, acciones, fondos mutuos, u otros ahorros, pero excluyendo el valor de su casa)?
a.
Nada
b.
Menos de $5,000
c.
$5,000 - $19,999
d.
$20,000 - $49,999
f.
$50,000 - $99,999
e.
$100,000 +
7. ¿Cuál es el total aproximado de deudas de estudios en su hogar?
a.
Nada
b.
Menos de $10,000
c.
$10,000 - $29,999
d.
$30,000 - $49,999
e.
$50,000 +
8. ¿Cuál es el total aproximado de deudas médicas en su hogar?
a.
Nada
b.
Menos de $5,000
c.
$5,000 - $9,999
d.
$10,000+
9. ¿Cuál es el total aproximado de deudas por tarjetas de crédito en su hogar?
a.
Nada
b.
Menos de $5,000
c.
$5,000 - $9,999
d.
$10,000+
10. ¿Cuál es el total aproximado que su hogar debe por hipoteca?
a.
Nada
b.
Menos de $50,000
c.
$50,000 - $99,999
d.
$100,000 - $199,999
e.
$200,000 +
11. ¿Cuánto estrés, preocupación, o intranquilidad siente por la situación financiera de su hogar?
a.
Demasiado
b.
Considerable
c.
Bastante
d.
Sólo un poco
e.
No mucho
f.
Casi nada
12. ¿Qué asuntos le causan estrés, preocupación o intranquilidad? (marque todo lo que aplique a su situación)?
a.
Ahorros para la jubilación
b.
Ahorros de emergencia
c.
Préstamos de estudios, tarjetas de crédito y deudas médicas
d.
Ahorros para compras grandes
e.
Para lo que alcance
f.
Educación universitaria
g.
Vivienda / hipoteca
13. ¿Cuán de acuerdo o en desacuerdo está: Ha habido momentos en que he pensado dejar el ministerio por causa de la presión financiera o las dificultades?
a.
Completamente de acuerdo
b.
De acuerdo
c.
No muy de acuerdo
d.
En desacuerdo
14. ¿Cuál es su nivel de confianza de que su situación financiera mejorará en 10 años?
a.
Mucha confianza
b.
Confianza
c.
Sólo un poco
d.
Muy poco
e.
Absolutamente nada
15. ¿Cuenta con alguien fuera de familia con quien puede conversar y a quien puede confiar estas cosas que lo intranquilizan respecto a sus finanzas?
a.
No, pero quisiera tener a alguien así
b.
No, y no necesito a tal persona
c.
Sí, ya tengo a alguien